銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表(駐銀監(jiān)罰決字〔2018〕5號)顯示，河南正陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違規(guī)解凍代開銀行承兌匯票保證金，被河南銀監(jiān)局駐馬店銀監(jiān)分局罰款20萬元。
據(jù)河南銀監(jiān)局駐馬店銀監(jiān)分局，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國票據(jù)法》第二十一條,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三十七條、第四十一條，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》第十一條,《銀行賬戶管理辦法》第十條,《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕286號),《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險提示的通知》 (銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號)，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十六條。
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