(資料圖片僅供參考)
一.案例介紹:
近日,浦發(fā)銀行長沙分行工作人員憑借敏銳洞察力成功堵截一起“殺豬盤”詐騙事件,幫助客戶識破騙局,堵截匯款5萬元,避免客戶遭受經(jīng)濟(jì)損失,保障客戶財(cái)產(chǎn)安全。
客戶程女士前往銀行網(wǎng)點(diǎn)要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員在進(jìn)行轉(zhuǎn)賬“四問一告知”時(shí),得知程女士是要給從未謀面的“朋友”匯錢,引起了工作人員的警覺。經(jīng)過多次風(fēng)險(xiǎn)防范提示后,程女士半信半疑,出示了手機(jī)中“朋友”的身份證及工作證照片,工作人員仔細(xì)查看后,判斷證件有造假賺疑,立即勸阻程女土。經(jīng)進(jìn)一步了解,程女士與“朋友”通過第三方交友平臺認(rèn)識,兩人日常都是靠微信電話聯(lián)系,近期對方計(jì)劃和程女士一起置業(yè),并要求程女士共同出資5萬元。
二.案例分析:
客戶遇到了典型的“殺豬盤”騙局,犯罪分子利用受害人辦理銀行貸款業(yè)務(wù)并以朋友身份引導(dǎo)轉(zhuǎn)賬,并將不存在的身份證展示給客戶,增加信任度,誘騙受害人將貸款資金貸出后轉(zhuǎn)入指定賬戶后,便切斷一切聯(lián)系方式。
三.案例啟示:
不法分子往往利用老百姓點(diǎn)貸,騙取信任進(jìn)行詐騙,那么消費(fèi)者應(yīng)如何防范呢?
1、貸款使用正規(guī)渠道,各大銀行均有專屬的APP,可以通過應(yīng)用商店下載,一切需要通過鏈接下載的APP以及APP名字與銀行名類似的貸款軟件均存在風(fēng)險(xiǎn)。
2、與陌生人交流切記不要輕信,切勿輕易轉(zhuǎn)賬。
來源:浦發(fā)銀行
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